岳陽縣城市建設(shè)投資有限責(zé)任公司

2020年上半年度工作總結(jié)

今年上半年來，縣城建投團(tuán)結(jié)進(jìn)取，務(wù)實(shí)求為，較好的完成了年初既定重點(diǎn)工作目標(biāo)。現(xiàn)將大致情況總結(jié)如下：

(一）融資工作

截止6月底，融資審批貸款規(guī)模51400萬元，到位貸款38400萬元，其中：（1）岳陽縣土地綜合整治和高標(biāo)準(zhǔn)農(nóng)田建設(shè)項(xiàng)目（一期）農(nóng)發(fā)行審批貸款33000萬元，到位23000萬元；（2）岳陽縣土地綜合整治項(xiàng)目（二期）長(zhǎng)沙銀行審批貸款12000萬元，到位12000萬元；（3）農(nóng)商行審批流動(dòng)性貸款3400萬元，已全部到位；（4）建設(shè)銀行審批流動(dòng)性貸款3000萬元。

我公司已對(duì)接申請(qǐng)銀行貸款9.5億元，分別為：華融湘江銀行污水項(xiàng)目貸款1.5億元；中國(guó)銀行貸款土地整治項(xiàng)目1.5億元；國(guó)開行土地整治項(xiàng)目4.8億元；農(nóng)發(fā)行水系聯(lián)通項(xiàng)目1.7億元。

（二）工程建設(shè)

1、完成岳陽縣麻塘洞庭村排水箱涵新建工程，項(xiàng)目總投資367.57萬元，箱涵全長(zhǎng)453米m，箱涵規(guī)格為2.0m*2.0m，該項(xiàng)目已完成招投標(biāo)程序，中標(biāo)單位為岳陽縣公用事業(yè)公司，目前項(xiàng)目已基本完工；

2、完成岳陽榮家灣糧庫(kù)3萬噸標(biāo)準(zhǔn)化糧食儲(chǔ)備倉(cāng)建設(shè)項(xiàng)目前期工作，該項(xiàng)目主要為新建榮家灣糧庫(kù)3萬噸標(biāo)準(zhǔn)化糧食儲(chǔ)備倉(cāng)建設(shè)，項(xiàng)目已于2019年11月5日完成招投標(biāo)工作，中標(biāo)單位為湖南瑞敏建設(shè)有限公司，中標(biāo)金額為2074.46萬元，目前項(xiàng)目已完成基礎(chǔ)部分施工，正在進(jìn)行主題部分建設(shè)，累計(jì)完成金額1100萬元。

3、已于2020年6月17日完成岳陽榮家灣糧庫(kù)3萬噸標(biāo)準(zhǔn)化糧食儲(chǔ)備倉(cāng)建設(shè)項(xiàng)目設(shè)備采購(gòu)項(xiàng)目招標(biāo)工作，中標(biāo)單位為安徽聚力糧機(jī)科技股份有限公司，中標(biāo)金額為221.2萬元。

4、完成了喻家山路供水管道安裝工程及頂管工程，目前已經(jīng)順利驗(yàn)收，正在進(jìn)行結(jié)算程序。

5、配合長(zhǎng)豐北路拓改工程指揮部完成了部分標(biāo)段的前期招投標(biāo)工作，該項(xiàng)目是將G240岳陽縣八仙大橋南至榮灣湖南按城市主干道進(jìn)行拓改，改造工程全長(zhǎng)3.119km，道路設(shè)計(jì)紅線寬度50米，在現(xiàn)有道路路25.5米的基礎(chǔ)上，兩側(cè)各拓寬12.25米，增加非機(jī)車道、綠化帶、人行道及部分游步道，建設(shè)內(nèi)容包括道路工程、橋涵工程、交通綠化工程、給排水綜合管線工程及照明工程等。項(xiàng)目財(cái)評(píng)金額1.749億。目前部分標(biāo)段已經(jīng)順利啟動(dòng)施工程序。

6、完成了城南大道拓改工程、車站北路新建工程、城南路提質(zhì)改造工程現(xiàn)場(chǎng)計(jì)量工作，正在進(jìn)行結(jié)算簽證。

（三)擔(dān)保公司

1、支農(nóng)支小新增擔(dān)保5040萬元

半年來，公司為49家企業(yè)提供融資擔(dān)保1.388億元，其中受理新中小微企業(yè)30家，新增擔(dān)保客戶15家，新增擔(dān)保金額5040萬元，上半年，超額完成全年新增任務(wù)。

2、半年度實(shí)現(xiàn)擔(dān)保收入130萬元，按省、縣兩級(jí)降費(fèi)補(bǔ)貼1%計(jì)算，實(shí)際收取擔(dān)保費(fèi)260萬元，超半年工作任務(wù)。

3、上半年發(fā)生代償一筆，代償責(zé)任348萬元，代償率為1.5%。

4、上半年存量客戶續(xù)保34筆，32筆進(jìn)入了省再擔(dān)保體系，占存量客戶的94%，退出7家總1450萬元，新增客戶15筆5040萬元，100%進(jìn)入省再擔(dān)保體系。

5、半年收回代償222萬元，略低于半年目標(biāo)任務(wù)。

6、上半年完成理財(cái)收入40萬元，略低于半年目標(biāo)任務(wù)。

7、合作銀行意向增加兩家，目前與郵儲(chǔ)銀行、農(nóng)業(yè)銀行達(dá)成了意向協(xié)議，7月份可簽合作協(xié)議。

華融湘江銀行累計(jì)發(fā)生額500萬元，1筆；解除額130萬元，1筆；在保830萬元，4筆。

另外，本公司自2012年4月開始與湖南省農(nóng)業(yè)信用擔(dān)保有限公司進(jìn)行聯(lián)合擔(dān)保，2019年1月1日至3月31日，累計(jì)聯(lián)合擔(dān)保1960萬元，4筆；解除額1730萬元，3筆；在保5057萬元，9筆。

（四）、礦產(chǎn)公司

1、在與省礦產(chǎn)資源勘探設(shè)計(jì)院周院長(zhǎng)的銜接下，進(jìn)一步明確了，我們?cè)狸柨h6個(gè)礦點(diǎn)，礦產(chǎn)資源的存量單位、面積大小等情況。

2、與市自然資源局領(lǐng)導(dǎo)對(duì)接礦權(quán)礦點(diǎn)的問題，在為我公司獲得礦權(quán)等核心問題取得了實(shí)質(zhì)的進(jìn)展。

（五）油站建設(shè)

1、加油站項(xiàng)目已報(bào)告立項(xiàng)批文，取得土地使用權(quán)。

2、已辦理了建設(shè)用地規(guī)劃許可證，建設(shè)工程規(guī)劃許可證，啟動(dòng)建設(shè)工作。

二、存在問題

1.實(shí)施主體的問題

根據(jù)國(guó)家對(duì)政府隱性債務(wù)的防控以及政府融資平臺(tái)清理轉(zhuǎn)型的相關(guān)政策要求，城投公司不再承擔(dān)地方融資職能，政府也不得為城投進(jìn)行背書擔(dān)保，城投公司的所有融資項(xiàng)目要遵循市場(chǎng)化融資需求。在政策壓力下，銀行對(duì)貸款方項(xiàng)目的真實(shí)性及后續(xù)資金的使用監(jiān)管相當(dāng)苛刻。而目前，城投公司手中無實(shí)際作為業(yè)主的實(shí)施項(xiàng)目，更沒有符合銀行貸款政策支持的經(jīng)營(yíng)性項(xiàng)目。因此，以往將項(xiàng)目進(jìn)行包裝后獲取銀行貸款將不再可行。

2.抵押物的問題

一是可抵押的資產(chǎn)少。抵押物作為融資項(xiàng)目獲批關(guān)鍵的一環(huán)，各銀行對(duì)抵押物要求也是各有不同、又大同小異，如：農(nóng)發(fā)行要求抵押物價(jià)值在打折后需覆蓋貸款本息的30%，抵押物折率一般在50%至70%之間。目前，城投公司名下實(shí)際上無資產(chǎn)、無資源。

二是抵押資產(chǎn)評(píng)估值不高。2019年國(guó)資公司雖然將名下部分資產(chǎn)抵押為城投公司貸款擔(dān)保，但是國(guó)資公司名下產(chǎn)權(quán)大部分為教育、醫(yī)療、機(jī)關(guān)團(tuán)體用途，土地性質(zhì)為劃撥用地。因此，作為銀行貸款抵押能用的權(quán)證不多，且由于土地性質(zhì)問題評(píng)估價(jià)值不高。

3.現(xiàn)金流的問題

現(xiàn)金流缺失已成為制約融資的瓶頸。當(dāng)前，我縣能夠符合中央政策，又能包裝的好項(xiàng)目，有機(jī)會(huì)獲得銀行貸款的公司不多，如城投、砂石公司、礦產(chǎn)公司、城鄉(xiāng)公司等，但這些公司自身并不產(chǎn)生收益性現(xiàn)金流，公司大都只有上級(jí)撥款，其主營(yíng)業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流要么很小、要么為零和負(fù)數(shù)，依據(jù)銀行貸款要求是不符合條件的。公司沒有現(xiàn)金流即限制了銀行融資貸款，又不利于項(xiàng)目貸款的發(fā)放和使用，同時(shí)也不利于公司市場(chǎng)化運(yùn)營(yíng)。

4.好項(xiàng)目急缺的問題

我縣沒有相對(duì)比較好融資的項(xiàng)目，如標(biāo)準(zhǔn)化廠房、限價(jià)房、醫(yī)療、養(yǎng)老、學(xué)校等項(xiàng)目，砂石無開采審批手續(xù)，很難包裝策劃出好融資項(xiàng)目。

三、下階段工作重點(diǎn)

一是籌備項(xiàng)目融資。主要圍繞在土地綜合整治、礦產(chǎn)開發(fā)、以及銀行流動(dòng)性貸款開展。

二是發(fā)行企業(yè)債融資。要想加大融資力度，僅僅依靠銀行項(xiàng)目融資是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，只有未雨綢繆不斷利用新的融資工具，開辟新的融資渠道才能實(shí)現(xiàn)。